أوضحت هيئة الخدمات المالية (FSA) — الجهة التنظيمية المالية الرئيسة في اليابان — موقفَها من معاملات العملات المشفرة من نظير إلى نظير (P2P) بعد أحدث توصياتها للبنوك المحلية.
في رسالتها بتاريخ 14 فبراير، شجَّعت هيئةُ الخدمات المالية البنوكَ على "زيادة تعزيز حماية المستخدم" عبر "إيقاف التحويلات إلى مقدِّمي خدمات تبادل الأصول المشفَّرة إذا كان اسم المرسِل مختلفاً عن اسم الحساب". كما أفادت كوينتيليغراف، قد يؤدي ذلك إلى الإضرار بتحويلات النظير إلى النظير (P2P) في البلاد لأنَّها عادة ما تحتوي على مستخدمين مختلفين من ناحية المرسل والمتلقي.
ردَّاً على استفسار كوينتيليغراف، حدَّدت هيئة الخدمات المالية أنَّ توصيتها لا تشير إلى "أيِّ معاملاتٍ من فرد إلى آخر":
"لقد أصدرنا الطلب بهدف مطالبة البنوك والمؤسسات المالية الأخرى بتعزيز التدابير ضدَّ التحويلات المالية غير القانونية في الحالات التي يودع فيها الفردُ نقداً من الحساب المصرفي للفرد إلى حساب مزود خدمة تبادل الأصول المشفرة."
يحتاج المحتال "أ" إلى الضحية "ب" لإرسال إيداعٍ من حسابه المصرفي إلى حساب العملات المشفرة الذي أنشأه المحتال حديثاً. ونظراً لأنَّ منصة العملات المشفرة لن تقبل الإيداع الأول على حساب واحد من شخص آخر، فإنَّ المحتال سيقنع الضحية "ب" بتغيير اسمه إلى "أ" حتى تقبل المنصة ذلك. ولكن في هذه المرحلة، وفقاً للتوصيات الجديدة، سيحظر البنك المعاملةَ المشبوهة، حين يطلب المرسل تغيير اسمه من "ب" إلى "أ" للإيداع في منصة العملات المشفرة.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: اليابان تفتح استثمارات الويب 3 لشركات رأس المال الاستثماري المحلية
اتُّخذت التدابير فعلاً من قبل العديد من المؤسَّسات المالية، لكنَّ الهيئةَ لم تتلقَّ أيَّ تقارير عن حالات ملموسة من شأنها أن تولد "مخاوف بشأن أسواق الأصول المشفرة".
علماً بأنَّ توصيات هيئة الخدمات المالية "ليست مطلوبة بشكل موحَّد" لجميع المؤسسات المالية. إذ من المتوقَّع أن تدرس البنوكُ وتقرِّرَ تدابيرَ ملموسة اعتماداً على ظروفها.
من جهة أخرى، تتخذ جارةُ اليابان، كوريا الجنوبية، خطواتٍ استباقية لمكافحة الاحتيال في مجال العملات المشفرة، حيث ستطبِّقُ وحدةُ الاستخبارات المالية فيها نظاماً وقائياً لتعليق التداول للمعاملات المشبوهة على المنصات العاملة مسبقاً في البلاد؛ سيؤدي ذلك إلى تجميد المعاملات حتى خلال مرحلة ما قبل التحقيق.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: اليابان تحل قضايا إصدار العملة الرقمية للبنك المركزي بحلول الربع الثالث من عام 2024
Translated by Albayan Gherra
ترجمة البيان غره