الهيئة المصرفية في الاتحاد الأوروبي توسِّع إرشادات مكافحة غسل الأموال لتشمل العملات المشفرة

جرى توسيع إرشادات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل شركات العملات المشفرة الأوروبية بعد قرارٍ من هيئة الرقابة المصرفية في المنطقة.

قالت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) في 16 يناير إنَّ المبادئ التوجيهية المعدَّلة تهدف إلى مساعدة مقدِّمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على تحديد مخاطر تعرُّضهم للجرائم المالية بسبب "عملائهم ومنتجاتهم وقنوات التسليم والمواقع الجغرافية".

كما توضح الإرشادات كيف يجب على شركات العملات المشفرة تعديل تدابير مكافحة الجريمة المالية، والتي يمكن أن تشمل "استخدام أدوات تحليل البلوك تشين"؛ علماً بأنَّه سيجري تطبيق الإرشادات اعتباراً من 30 ديسمبر.

ادَّعت الهيئة أيضاً أنَّ التعديلات الأخيرة تمثِّل "خطوة مهمة إلى الأمام في مكافحة الاتحاد الأوروبي للجريمة المالية" و"تنسِّق النهجَ" لشركات العملات المشفرة في جميع أنحاء الاتحاد للتخفيف من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

We have extended our Guidelines on money laundering (ML) and terrorist financing (TF) risk factors to #crypto-asset service providers (CASPs).

Aim: help CASPs identify these risks by providing a non-exhaustive list of different factorshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f

— EU Banking Authority - EBA (@EBA_News) January 16, 2024

ستضيف الإرشادات المحدَّثة مخاطر وتوجيهات خاصة بالعملات المشفرة وشركات العملات المشفرة إلى الشركات المالية التي تحتفظ بالعملات المشفرة أو تخدم شركات العملات المشفرة.

كما أضافت الهيئة إرشادات تقييم مخاطر الجرائم المالية مع شركات العملات المشفرة الموجَّهة للنظر في المخاطر المحتملة المرتبطة بـ "الميزات المعززة لإخفاء الهوية"، والمحافظ ذاتية الاستضافة، والمنصات اللامركزية، والمنتجات التي تسمح بالتحويلات بين الشركة وهذه الخدمات.

المزيد على كوينتيليغراف عربي: المنظم الأوروبي يؤكد ضرورة عمل مقدمي خدمات الأصول المشفرة على قابلية التشغيل البيني

في العام الماضي، وضع الاتحاد الأوروبي اللمسات الأخيرة على لائحة تحويل الأموال (ToFR) التي تحكم تحويلات العملات المشفرة ولوائح العملات المشفرة الشاملة والواسعة النطاق لقانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).

ومن المقرَّر أن تدخل حماية مستثمري العملات المشفرة في قانون (MiCA) حيز التنفيذ في ديسمبر، ولكن يمكن للدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي اختيارياً تنفيذ فترة انتقالية مدتها 18 شهراً لمزودي خدمة العملاء المعتمدين (CASPs)، ما يسمح لهم بالعمل دون ترخيص.

المزيد على كوينتيليغراف عربي: الهيئة المصرفية الأوروبية تضع العلاقات بين البنوك وشركات الكريبتو تحت المجهر

Translated by Albayan Gherra
 ترجمة البيان غره