ما تزال النقود، وليس العملات المشفرة، طريقةَ غسل الأموال المفضَّلة للمجرمين والمنظمات الإجرامية، وفقاً لتقرير مفصَّل لتقييم المخاطر صادرٍ عن وزارة الخزانة الأمريكية.
كما تكشف ثلاثة تقارير منفصلة، تتناول غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار، عن المشهد الحالي الذي تحصل فيه المنظمات الإجرامية على الأموال وتغسلها وتنقلها محلياً وخارجياً.
ومن الحقائق البارزة أنَّ المجرمين والمنظمات الإجرامية العابرة للحدود الوطنية يواصلون استخدام النقد، حيث تسلِّط وزارة الخزانة الضوءَ على عدم الكشف عن الهوية والاستقرار والانتشار للنقد كوسيلة للدفع بوصفها أسباباً رئيسةً لبقائه الطريقة المفضَّلة لغسل العائدات غير المشروعة.
في الوقت نفسه، يسلِّط التقرير الضوءَ على أنَّ استخدام الأصول الافتراضية ما يزال أقلُّ بكثير من استخدام العملات الورقية لغسل الأموال:
"يستخدم المجرمون استراتيجيات غسل الأموال القائمة على النقد في جزء كبير منها لأن النقد يوفر عدم الكشف عن هويتهم. وعادةً ما يستخدمون العملة الأمريكية بسبب قبولها واستقرارها على نطاق واسع".
إلى جانب ذلك، يسلِّط التقرير الضوءَ على أنَّ تهريب كميات كبيرة من النقد الذي ينطوي على نقل الأوراق النقدية بالدولار الأمريكي ما يزال طريقةً شائعة لغسل العائدات غير المشروعة داخل البلاد وخارجها، وعادةً ما يُنقل النقد عبر الحدود ويودَع في حسابات مصرفية أجنبية.
إذ تشير وزارة الخزانة إلى أنَّه جرى تنفيذ 1480 عملية مصادرة للعملة والأدوات النقدية في حركات واردة للأموال بلغ مجموعها 18 مليون دولار. في الوقت نفسه، كان ثمَّة 1010 من العملات الصادرة والمضبوطات النقدية بلغ مجموعها نحو 53 مليون دولار في عام 2023.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: أمازون تصنع فيلماً عن غاسلي الأموال في بيتفينكس
مكتب العمليات الميدانية للجمارك وحماية الحدود الأمريكية مسؤولٌ عن فحص الأجانب والمواطنين الأمريكيين والبضائع المستوردة فيما يزيد عن 300 منفذ دخول. تُنقل الأموال المرتبطة بالنشاط الإجرامي المحلي أيضاً على نطاق واسع على الطرق السريعة في الولايات المتحدة. في الوقت نفسه، أبلغت وكالات إنفاذ القانون الأمريكية عن زيادة استخدام الطائرات الخاصة لتهريب كميات كبيرة من النقد:
"يعدُّ استخدام الطائرات طريقةً أسرع لنقل العملة إلى الولايات المتحدة وعبرها وخارجها لمسافات أطول من تحميل الأموال في مركبة أو ربطها بالمشاة."
كما يشير التقرير إلى أنَّ الطائرات المسجَّلة في الولايات المتحدة أقلُّ عرضةً للتفتيش من قبل وكالات إنفاذ القانون، في حين أنَّ المطارات الصغيرة على طول الحدود المكسيكية تفتقر عادة إلى الوجود الأمني، ما يتيح تهريبَ الأموال عن طريق الجو.
في حين تقرُّ وزارة الخزانة بأنَّ استخدام الأصول الافتراضية لغسل الأموال أقلُّ بكثير من استخدام العملات الورقية والطرق التقليدية الأخرى، فإنَّ العملات المشفرة ما يزال يُساء استخدامها في الحالات التي تنطوي على برامج الفدية والاحتيال والاتجار بالمخدرات والاتجار بالبشر وغيرها من الأنشطة غير المشروعة.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: الهيئة المصرفية في الاتحاد الأوروبي توسِّع إرشادات مكافحة غسل الأموال لتشمل العملات المشفرة
يولي القسم المرتبط بالأصول الافتراضية اهتماماً خاصاً لالتزامات مكافحة غسل الأموال وفشل الامتثال لبورصات العملات المشفرة ومقدمي الخدمات. إذ يشير إلى أنَّ الشركات التي تُخفق في الحفاظ على ضوابط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو التزامات العقوبات يمكن أن تسهل الاستخدام الشائن لمنصاتها من قبل المجرمين.
يشير التقرير على وجه التحديد إلى التسوية رفيعة المستوى البالغة 4.3 مليار دولار التي شملت ’بينانس يو إس‘ (Binance.US) والسلطات الأمريكية في أواخر عام 2023 كمثالٍ رئيسٍ على إخفاقات الامتثال التي أدت إلى إساءة استخدام البورصات لغسل الأموال.
إلى جانب ذلك، توصَف بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) بأنَّها وسيلة ناشئة لتحويل العائدات غير المشروعة وغسلها. إذ تُعدُّ خدمات خلط العملات المشفرة أيضاً وسيلةً أُخرى يستخدمها المجرمون لنقل الأموال، وإخفاء المصدر أو الوجهة أو المبلغ المتضمن في المعاملة من الناحية الوظيفية.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: لجنة تداول السلع الآجلة تسعى للحصول على تعليقات حول استخدام الذكاء الاصطناعي في الامتثال وتعزيز ديناميكيات السوق
Translated by Albayan Gherra
ترجمة البيان غره