وجَّه البنك المركزي النيجيري (CBN) أربع شركات للتكنولوجيا المالية بالتوقُّف عن ضمِّ عملاء جدد وسط جهود نيجيريا المستمرة لتعزيز الامتثال لمبدأ اعرف عميلك (KYC) في مجال العملات المشفرة والاستثمار التقليدي.
أوقفت شركات التكنولوجيا المالية النيجيرية، ’أو باي‘ (OPay) و’كودا بانك‘ (Kuda Bank) و’موني بوينت‘ (Moniepoint) و’بام باي‘ (PalmPay)، مؤقتاً إنشاء حسابات جديدة وسط تدقيق مستمر لعملية اعرف عميلك، وفقاً لمنصة الأخبار الأفريقية ’تيك كابال‘ (TechCabal)، حيث نقل التقرير عن شخص مطلع على الوضع ما يلي:
"يشعر البنك المركزي النيجيري أنَّ كثيراً من متداولي العملات المشفرة كانوا يستفيدون من منصات التكنولوجيا المالية لتعطيل سوق الفوركس".
يأتي تقييد الانضمام مباشرة بعد أن قامت وكالة إنفاذ القانون النيجيرية، لجنة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC)، بحظر 1146 حساباً مصرفياً متورطاً في معاملات فوركس غير مصرح بها.
ولكن يمكن للعملاء الحاليين لشركات التكنولوجيا المالية الأربع إيداع الأموال وتحويلها كالمعتاد، ومن جهتها أعلنت إحدى الشركات:
"لقد أوقفنا مؤقتاً الاشتراكات الجديدة على منصتنا. وهذا يعني أنَّك لن تتمكَّن من فتح حساب جديد في الوقت الحالي. نحن نعتذر على الإزعاج الذي يمكن أن يسببه ذلك."
يُظهر تحليل 1146 حساباً مصرفياً محظوراً أنَّ 10٪ فقط تديرها شركات التكنولوجيا المالية، ومعظمها حسابات مصرفية تجارية.
يقود البنك المركزي النيجيري التدخُّل الحكومي المستمر، وتدعمه من كثب وكالةُ الأمن القومي ولجنة مكافحة الجرائم الاقتصادية والمالية. وفي أكتوبر 2023، حظرَ البنك التجاري النيجيري، ’فيديليتي بانك‘ (Fidelity Bank)، جميع التحويلات الصادرة إلى شركات التكنولوجيا المالية الأربع نفسها بسبب مخاوف ترتبط بمبدأ "اعرف عميلك".
أدَّى افتقارُ المنصات إلى متطلَّبات اعرف عميلك إلى تحفيز حوادث الاحتيال، مثل التهرب الضريبي وغسل الأموال. ومن ناحيته، قال مسؤولٌ تنفيذي يمثِّل إحدى الشركات إنَّ وقفَ اكتساب العملاء الجدد "مؤقَّت"، وإنَّ الشركة ستستأنف عملياتها بعد انتهاء التدقيق المستمر لعملية اعرف عميلك.
المزيد على كوينتيليغراف عربي: نيجيريا ستعيد بناء سمعتها في فضاء الكريبتو رغم الانتكاسات الأخيرة وفقاً لأحد الخبراء
من جهة أخرى، رحَّب عشاق العملات المشفرة والمستثمرون ورجال الأعمال بتعيين إيموموتيمي أغاما مديراً عاماً جديداً للجنة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية.
يهدف هذا التعيين إلى تنظيم سوق رأس المال وتعزيز ثقة المستثمرين وتعزيز التنمية الاقتصادية. وفي حديثه إلى كوينتيليغراف، أعرب ناثانيل لوز، الرئيس التنفيذي لشركة ’فلينكاب‘ (Flincap) — وهي بورصة تداول عملات مشفرة خارج البورصة — عن سعادته بهذا التعيين.
إذ قال إنَّ المجتمع يتطلَّع إلى عمل الرئيس الجديد مع الشركات الناشئة لتبسيط عملية الترخيص الخاصة بهم لتشغيل منصات العملات المشفرة في نيجيريا.
وبالمثل، وصف لاكي أواكوي، رئيسُ لجنة تنسيق صناعة البلوك تشين في نيجيريا (BICCoN) ومؤسس ’سابي إكستشينج‘ (SaBi Exchange)، التعيينَ بأنَّه "قرارٌ حكيم".
المزيد على كوينتيليغراف عربي: هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية تسعى إلى رفع رسوم تسجيل بورصات العملات المشفرة
Translated by Albayan Gherra
ترجمة البيان غره