تناقش خبراء الصناعة والمشرعون الذين تحدثوا في جلسة استماع للجنة مجلس الشيوخ الأمريكي للبنوك والإسكان والشؤون الحضرية حول كيفية تعامل الدولة مع الأصول الرقمية المستخدمة لأغراض غير مشروعة.

وقد تحدث مايكل تشوبانيان، مؤسس بورصة كونا المشفرة ورئيس جمعية بلوكتشين الأوكرانية، في جلسة استماع عن بُعد يوم الخميس حول "فهم دور الأصول الرقمية في التمويل غير المشروع"، وذكر باينانس. حيث ادعى أن بورصة العملات المشفرة "لا تزال تعمل مع الروبل" وأشار إلى أن الشركة لم تكن ملتزمة بالعقوبات الحالية ضد روسيا، التي شاركت في غزو عسكري لأوكرانيا منذ ٢٤ فبراير.

في شهادته المكتوبة، قال تشوبانيان إن كونا أوقفت "كل الدعم للروبل الروسي" في محاولة لدعم أوكرانيا وإضعاف اقتصاد الأمة التي تشن حاليًا هجمات برية وجوية ضدها. وقد صرح الرئيس التنفيذي لشركة باينانس "تشاغ بينغ زاو" سابقًا إن البورصة اتبعت جميع قواعد العقوبات، لكن متحدثًا باسم الشركة أضاف في ذلك الوقت أن الشركة لن "تجمد من جانب واحد ملايين حسابات المستخدمين الأبرياء" في روسيا.

وقال مؤسس شركة كونا: "لإيقاف روسيا في مساراتها، ولإيجاد عالم أكثر ديموقراطية مع حرية شخصية من خلال العملات المشفرة، نناشد بورصات العملات المشفرة في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك باينانس، لمنع أي تعامل مع الأفراد الخاضعين للعقوبات حتى سقوط نظام بوتين وإنهاء العدوان ضد أوكرانيا".

 مؤسس شركة كونا مايكل تشوبانيان يخاطب اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ عن بعد

رفض بعض المشرعين الحاضرين في الجلسة فكرة أن العملات المشفرة التي يحتفظ بها الروس الأثرياء أو الرئيس الروسي فلاديمير بوتين يمكن استخدامها للتحايل على العقوبات الحالية. حيث قال السناتور بات تومي إنه "لا يوجد دليل على استخدام روسيا للعملات المشفرة للتهرب من العقوبات بأي شكل من الأشكال"، مضيفًا أن إمكانية تتبعها تجعل الأصول الرقمية محفوفة بالمخاطر بالنسبة للمجرمين لاستخدامها في أي معاملات غير مشروعة.

مثلت المناقشات حول روسيا وأوكرانيا في جلسة الاستماع اثنين من حالات استخدام العملات المشفرة. فمن ناحية، أشار بعض المشرعين إلى أن دولة مثل روسيا يمكن أن تستخدم التكنولوجيا لتجاوز العقوبات كما كان الحال بالنسبة لفنزويلا وإيران وكوريا الشمالية. ومن ناحية أخرى، سمحت معاملات العملات المشفرة للمواطنين الطيبين بإرسال الأموال إلى الأوكرانيين الذين يحتاجون إلى الغذاء والمعدات العسكرية للدفاع بسرعة - حيث قال تشوبانيان إن الأمر استغرق "حوالي عشر دقائق" فقط لإعداد تبرعات العملات المشفرة لأوكرانيا، في حين أن البنك الوطني الأوكراني قد استغرقه الأمر ما يقرب من عشرة أيام لترتيب عمليات التحويل بالعملة الورقية.

كانت هجمات برامج الفدية أيضًا على شفاه المشرعين، نظرًا لميل المجرمين الظاهر للمطالبة بالدفع بالعملات المشفرة، بما في ذلك بيتكوين(BTC)، لمنع الإفراج عن معلومات حساسة أو استعادة الوصول إلى الأنظمة الهامة. ومع ذلك، وفقًا لجوناثان ليفين، المؤسس المشارك وكبير مسؤولي الإستراتيجية في شركة التحليلات تشيناليسيس، فإن عناوين المحافظ المرتبطة بالنشاط غير المشروع تمثل "٠,١٥٪ فقط من حجم معاملات الأصول الرقمية في عام ٢٠٢١"، والتي كانت أيضًا ذات قيمة عالية على الإطلاق. تمكنت السلطات في الولايات المتحدة أيضًا من تتبع ومصادرة العديد من الأموال من هجوم طلب الفدية على خط أنابيب كولونيال في مايو ٢٠٢١.

حيث قال مايكل موزير، المدير السابق بالإنابة لشبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية: "إن الإسراف في إسناد الجرائم الإلكترونية إلى العملات المشفرة يفوّت الأسباب الحرجة والتدابير الوقائية التي يمكن اتخاذها".

انتقد المشرعون وقادة الصناعة في السابق المسؤولين الحكوميين لعدم تقديمهم الوضوح التنظيمي الكافي في مجال العملات المشفرة. 

 

وقال موزير: "إن أفضل شيء يمكن أن يفعله الكونغرس هو توفير الوضوح". "إن هناك الكثير من شركات العملات المشفرة التي ترغب في التأكد من امتثالها للقانون، وأعتقد أن هناك الكثير من الجدل، لا سيما عبر هيئة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تداول السلع الآجلة، حول ما هو مطلوب بالضبط للامتثال."