تم إغلاق ’فلو بانك‘ (FlowBank)، وهو بنك سويسري عبر الإنترنت يقدم خدمات تداول العملات المشفرة، وأُجبر على الإفلاس بعد أن وجد المنظم المالي السويسري أنَّه "انتهك بشكل خطِر" المعاييرَ المطلوبة له للعمل كبنك.

قالت هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية في بيان بتاريخ 13 يونيو: "أصبح هذا الإجراء ضرورياً لأنَّ البنك لم يعد لديه الحد الأدنى لرأس المال المطلوب لعملياته التجارية".

كما أضافت أنَّه "لا يوجد احتمال لإعادة الهيكلة"، وثمَّةَ "مخاوف من أنَّ البنك مثقل بالديون".

خلصت الهيئة إلى أنَّه "يجب تصفيةُ البنك" بعد أن وجدت أنَّ البنك "انتهك بشكل خطِر" التزامَه بالاحتفاظ برأس مال كافٍ عند إجراء تحقيق الأسبوع الماضي.

المصدر: Yves Genier

تم إطلاق (FlowBank) في عام 2020، حيث يقدم خدمات تداول العملات المشفرة وكان الشريك المصرفي لـ (Techteryx)، مُصدر العملة المستقرة (TUSD).

كان مملوكتاً جزئياً لشركة إدارة الأصول المشفرة (CoinShares)، ويقال إنَّه قدَّم خدمات مصرفية إلى (Binance)، أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم.

من جهتها، شدَّد الهيئة على أنَّ العملاء الذين تصل أموالهم إلى 111,710 دولار (100,000 فرنك سويسري) سيتم حمايتهم أولاً، حيث ستهدف إلى مساعدة العملاء على استرداد هذه الأموال "في أسرع وقت ممكن".

لدى ’فلو بانك‘ 760 مليون دولار (680 مليون فرنك سويسري) من إجمالي الأصول، ويمتلك أكثر من 22000 حساب عميل ويعمل لديه نحو 140 موظفاً في جميع أنحاء العالم.

الهيئة تضع ’فلو بانك‘ على قائمة المراقبة بعد عام من إطلاقه

اتخذت الهيئة التنظيمية المالية السويسرية للمرة الأولى إجراءات إنفاذ ضدَّ (FlowBank) في أكتوبر 2021، عندما "حدَّدت انتهاكات خطيرة للقانون الإشرافي"، وتحديداً فيما يتعلق بمتطلبات رأس المال.

تم تعيين مدقِّق حسابات مستقل بعد 12 شهراً لمراقبة مسار (FlowBank) مرة أخرى نحو الامتثال.

وقد عيَّنت الهيئة مشرفاً آخر لمراقبة الأنشطة المالية لـ (FlowBank) ومواصلة التحقيق في إخفاقات الامتثال في يونيو 2023 عندما ظهرت المزيد من المشكلات.

إذ قالت الهيئة إنَّ هذا التحقيق وجد بشكل خاص "العديد من علاقات العمل عالية المخاطر" وعالج المعاملات الكبيرة دون بذل العناية الواجبة المناسبة.

أمرت الهيئةُ بسحب ترخيص البنك في 8 مارس 2024. ومع ذلك، لم يدخل الحُكم حيزَ التنفيذ القانوني حتى الآن لأنَّه ينتظر الاستئناف في المحكمة الإدارية الاتحادية.

المزيد على كوينتيليغراف عربي: القادة السويسريون يّخطّطون لفرض إطار عمل عالمي للإبلاغ عن العملات المشفرة

Translated by Albayan Gherra
ترجمة البيان غره