قال جيك تشيرفينسكي، رئيس السياسة في رابطة بلوكتشين للدعوة إلى العملات المشفرة، إن الولايات المتحدة يجب أن تكون حريصة على تجنب "كابوس شمولي" في إطلاقها المحتمل لعملة رقمية للبنك المركزي، أو CBDC.
ففي حديثه في مهرجان أوستن SXSW يوم الثلاثاء في جلسة مناقشة حول "المراقبة المالية في مجتمع غير نقدي"، قال تشيرفينسكي إنه على الرغم من أن الرئيس الأمريكي جو بايدن أصدر أمرًا تنفيذيًا يؤسس استراتيجية وطنية للعملات المشفرة في الولايات المتحدة، إلا أن هناك مخاوف محتملة تتعلق بالخصوصية بشأن الدولة التي تُطلق العملة الرقمية للبنك المركزي. إن تمكين الحكومة من مراقبة مواطنيها باستخدام عملة رقمية للبضائع الرقمية "يبدو مثل الشيء الذي ستفعله الصين" باليوان الرقمي، وذلك وفقًا لرئيس السياسة في رابطة بلوكتشين.
حيث قال تشيرفينسكي: "يبدو أن العملة الرقمية للبنك المركزي ستكون تحت السيطرة الكاملة للحكومة". "لذا في جميع الأوقات، ستعرف الحكومة ما تنفقه، وأين تنفق أموالك. كما يمكنهم برمجة العملة الرقمية للبنك المركزي حتى يتمكنوا من وضع قيود والقول "لا يُسمح لك بإنفاق هذه الدولارات إلا في هذه الأماكن المحددة ولكن ليس في تلك الأماكن الأخرى". كما يمكنهم تجميد الحسابات أو سحب الأموال من الحسابات في أي وقت."
وأضاف رئيس السياسة في رابطة بلوكتشين:
"نحن نأمل أنه عندما تقوم الحكومة بهذه الدراسة [على النحو المنصوص عليه في الأمر التنفيذي] [...] فإن النتيجة التي سيتوصلون إليها هي أننا لن نتنافس ضد الصين - وهي ديكتاتورية استبدادية - من خلال التصرف أيضًا كدكتاتورية استبدادية. بدلًا من ذلك، سنمكّن قطاعنا الخاص من التوصل إلى حلول تنافسية".
في يناير، أصدر مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ورقة مناقشة طال انتظارها حول فوائد ومخاطر الدولار الرقمي. وقال البنك المركزي في ذلك الوقت إنه سينظر في مخاوف الخصوصية المحتملة للعملة الرقمية للبنك المركزي، لكنه أضاف أن العملة الرقمية الصادرة في الولايات المتحدة "قد تساعد في الحفاظ على الدور الدولي للدولار".
كذلك تحدث رئيس بنك الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول لصالح العملات المستقرة، قائلًا إنها يمكن أن تكون "جزءًا مفيدًا وفعالًا لخدمة المستهلك من النظام المالي إذا تم تنظيمها بشكل صحيح" وأن الدولار الرقمي قد يلغي الحاجة إلى العملات المشفرة والعملات المستقرة. ومع ذلك، فإن بعض المشرعين الأمريكيين يقاومون فكرة إصدار عملة رقمية للبنك المركزي الأمريكي - ففي يناير، قال ممثل مينيسوتا توم إيمر إنه سيقدم تشريعًا يهدف إلى الحد من "سلطة البنك المركزي في تقديم حسابات بنكية للأفراد".
وبحسب ما ورد جادل بعض الخبراء بأن اليوان الرقمي الصيني يمكن أن يهدد هيمنة الدولار الأمريكي في حالة استمرار اعتماد العملة الرقمية للبنك المركزي في النمو داخل البلاد وخارجها. حيث قالت شيلا وارين، الرئيس التنفيذي لمجلس العملات المشفرة للابتكار، في نفس الجلسة إنه على الرغم من أنه "من الممكن نظريًا" إصدار عملة رقمية للبنك المركزي في الولايات المتحدة دون استخدام التكنولوجيا للمراقبة الرقمية، إلا أنها توقعت استخدام العملة الرقمية للمعاملات الكلية الكبرى بين البنوك وبعضها وليس لاستخدام الأفراد.
تجري الصين تجارب على العملة الرقمية للبنك المركزي الخاصة بها في المدن الكبرى منذ أبريل ٢٠٢٠ في محاولة لاستبدال النقود باليوان الرقمي في نهاية المطاف. واعتبارًا من يناير، قام ٢٦١ مليون مستخدم بإعداد محافظ رقمية لعملة e-CNY بقيمة معاملات تزيد عن ١٣ مليار دولار.