رفعت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) دعوى قضائية ضد منصة التداول (eToro) بسبب منتجها الخاص بعقد الفروقات (CFD)، زاعمةً أنَّ منصة التداول استخدمت اختبارات فحصٍ غيرِ كافية عند تقديم عقود المشتقات المالية ذات الرافعة المالية لمستثمري التجزئة.
أفادت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية في 3 أغسطس بأنَّها بدأت إجراءات المحكمة الفيدرالية بشأن منتج عقود الفروقات من (eToro) لاستهداف سوق واسعة جداً وخرق قواعد التصميم والتوزيع.
تعدُّ عقود الفروقات نوعاً من عقود المشتقات ذات الرافعة المالية التي تسمح للمشترين بالمضاربة على تحركات أسعار الأصول الأساسية مثل أسعار صرف العملات الأجنبية أو مؤشرات سوق الأسهم أو الأسهم الفردية أو السلع أو العملات المشفرة، علماً بأنَّ منصة (eToro) تقدِّم جميع هذه المنتجات.
زعمت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية أنَّ عقود الفروقات التي تقدمها منصة (eToro) كانت "عالية المخاطر ومتقلبة"، وأنَّ اختبار فحص السوق المستهدفة للمنصة لم يستبعد بشكل صحيح العملاءَ غير المؤهَّلين من تداول المنتج، قائلة:
"كان من الصعب جداً فشل اختبار فحص eToro، ولم يكن له استخدام حقيقي في استبعاد العملاء الذين لم يكن من المحتمل أن يكون منتج عقود الفروقات مناسباً لهم."
كما أضافت الهيئة: "على سبيل المثال، يمكن للعملاء تعديل إجاباتهم دون قيود، ويتم حث العملاء إذا اختاروا إجابات يمكن أن تؤدي إلى فشلهم".
ASIC is suing eToro for allegedly breaching design and distribution obligations and their licence obligations to act efficiently, honestly and fairly #CFD— ASIC Media (@asicmedia) August 2, 2023
تتيح عقود الفروقات على العملات المشفرة من منصة eToro نحو ضعف الرافعة المالية على أصول معيَّنة، في حين يغطي البعض الآخر الأسهمَ والعملات والسلع والمعادن الثمينة.
ذكرَ إشعارُ إيداع الدعوى الصادر عن الهيئة أنَّ مخاطرَ منتجات عقود الفروقات تزداد، حيث يكون للأصول الأساسية أيضاً مخاطر خاصة بها تشمل "منتجات عالية المخاطر ومتقلبة للغاية مثل الأصول المشفرة".
كما زعمت الهيئة التنظيمية أنَّ السوق المستهدفة لعقود الفروقات في eToro كانت واسعةً للغاية، حيث لا يزال المستخدمون الذين ليس لديهم فهمٌ لمخاطر تداول عقود الفروقات يقعون ضمن هدفها.
"تدَّعي هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية أنَّه بين 5 أكتوبر 2021 و14 يونيو 2023، فقد نحو 20,000 من عملاء eToro أموالهم في تداول عقود الفروقات".
ومن ناحية أخرى، أفاد متحدِّثٌ باسم eToro لـ "كوينتيليغراف" بأنَّ المنصة راجعت منذ ذلك الحين تحديدَ السوق المستهدفة لعقود الفروقات.
وأضاف المتحدِّث أنَّ "هذه الإجراءات تتعلق بالفترة الزمنية من 5 أكتوبر 2021 إلى 29 يوليو 2023. تعمل eToro AUS الآن مع تحديد السوق المستهدفة المنقحة لعقود الفروقات".
كما أشارت eToro إلى أنَّه لا وجود لأيِّ تأثير أو تعطيل لخدمتها، وأنَّها تنظر في مزاعم هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، وسترد وفقاً لذلك.
ومن جهتها أفادت سارة كورت، نائبة رئيس هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية، بأنَّ مُصدري عقود الفروقات "لا يمكنهم ببساطة عكس هندسة أسواقهم المستهدفة لتناسب قواعد العملاء الحالية"، وأعربت عن خيبة أملها لعدم امتثال eToro المزعوم.
يُذكر أنَّه في الولايات المتحدة، أوقفت eToro التداول في أربع عملات مشفَّرة بعد تصنيف التوكنات في فئة الأوراق المالية في الدعاوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC).
Translated by Albayan Gherra
ترجمة البيان غره
ترجمة البيان غره